关于富德保险控股股份有限公司与深圳市富德金融投资控股有限公司
续签借款协议之重大关联交易的信息披露公告
重大关联交易临时信息披露报告（2020年）3号

根据《保险公司信息披露管理办法》、《保险公司关联交易管理办法》等规定，现将富德保险控股股份有限公司（以下简称“公司”或“我公司”）与深圳市富德金融投资控股有限公司（以下简称“富德金控”）续签借款协议的有关信息披露如下：

一、交易概述、关联交易类型及交易标的的基本情况

2016年10月11日，公司与富德金控签订《借款协议》，借款金额人民币5亿元，借款期限三年自2016年3月21日起，至2019年3月21日止。公司于2017年12月29日贷款到期前向富德金控提前偿还1.8亿元本金，截至该《借款协议》贷款到期日时公司尚余3.2亿元贷款本金未偿还。2019年双方就延期还款事宜进行友好协商，就到期《借款协议》签署补充协议《延期还款协议》。该项交易构成重大关联交易。

公司与富德金控签署《延期还款协议》，约定本期借款金额3.2亿元人民币，有效期三年，自2019年3月22日起至2022年3月22日止。

二、交易对手情况

富德金控是一家法人独资有限责任公司（统一社会信用代码：91440300760484909E），2004年成立于深圳。公司经营范围包括金融投资（具体投资项目另行审批）；投资兴办实业（具体项目另行申报）；国内贸易（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）。现注册资本为人民币50.4亿元。

富德金控为我公司股东，根据《保险公司关联交易管理办法》等规定，富德金控为我公司关联方。

三、交易协议的主要内容

（一）交易价格

根据《延期还款协议》中的约定，保控向金控借款3.2亿元人民币,有效期三年。

（二）交易结算方式

利息按季度支付，每季度末月21号（遇节假日顺延到下一工作日）为结息付息日。

（三）协议生效条件、生效时间、借款期限

《延期还款协议》自协议双方加盖公章之日起生效，借款期限三年（自2019年3月22日起至2022年3月22日止）。

四、交易的定价政策

本次续签协议符合双方真实意愿，符合相关法律法规要求，不存在损害任何一方及其股东或相关方利益的情形。不存在利益输送、利益转移以及侵犯公司或被保险人利益的行为。

五、交易决策及审议情况

此项交易已经公司第一届董事会审计委员会第十六次会议审议，并经第一届董事会第二十九次会议以现场表决方式审议通过。

六、公司独立董事意见

经公司独立董事谨慎审查，认为本次关联交易遵循透明、平等、公允协商的原则，协议约定条款参考了市场情况，综合考虑了公司运营实际情况。同时，审批程序符合法律法规、监管规定和公司制度的规定。本次关联交易符合公司现有资金和现金流预测情况，有利于缓解公司流动性压力，满足公司日常经营的需求，未发现存在损害公司、股东及被保险人权益的情况。

七、交易对公司的影响

此项交易属于我公司正常的运营管理行为，不存在损害公司利益的情况，签署补充协议《延期还款协议》可有效缓解公司本期流动性压力，对未来财务及经营状况无不良影响，符合监管规定。

富德保险控股股份有限公司

二〇二〇年三月二十五日